一、 开通银期转账的银行 

 

    建设银行、交通银行、工商银行、农业银行和中国银行。客户可选择五家其中一家办理银期转账，也可以选择多家银行申请开通。

 

特别注明：

按照中国证监会及相关主管机关的规定，客户出入期货公司保证金账户的银行仅限上述五家银行，在新通知之前，严禁以其他银行账户办理，并且在《期货经纪合同》中填写符合以上规定的客户期货结算账户，营业部负责人在签署《期货经纪合同》时应严格检查纠正。

 

二、 开通银期转账所需资料

 

（一）      自然人：本人有效身份证原件和银行借记卡（不能使用信用卡）

（二）      法人： A、《营业执照》正本复印件；

             B、《税务登记证》正本复印件；

             C、《组织机构代码证》复印件

             D、开户申请书

             E、《法定代表人身份证明书》

             F、法定代表人授权书（授权办理银期转账业务）

             G、被授权经办人员身份证原件及复印件

             以上复印材料均需要并加盖企业公章

 

三、 开通过程

 

（一）自然人：客户在我司开户成功后客户本人携带身份证原件及复印件、银行借记卡及相关协议或申请表到各银行营业网点去办理即可；

（二）法人：由被授权开户经办人备齐以上材料到客户开户银行营业点去申请办理；

（三）各银行相关协议、申请表明细

银行	协议	申请表
建设银行	《银期转账协议书（分个人或机构）》	《建行银期转账业务申请表》
工商银行	根据柜台要求填写相关协议	/
农业银行	《全国银期转账业务三方协议书》	/
中国银行	《银期转账服务协议书》（分个人或机构）	《银行转账服务申请表》
交通银行	《全国集中式银行转账个人服务协议》	个人银期转账业务申请表

 

（四）2009年9月1日前已开通建行企业银期转账业务的企业客户，在建行银期直通车上线后，需补办以下手续，否则目前仅可通过建行柜台办理出入金手续（网银暂时不能办理）或通过公司账户转账到我司为客户开户的建行保证金存管账户（开户名称：瑞达期货经纪有限公司，开 户 行：厦门建行营业部，开户账号：35101535001052502205），确认到账方才能录入到客户期货账户内，反之，同理。

A、法人投资者填写《中国建设银行银期直通车签约信息变更业务申请表》并盖章及预留印鉴（注：需允许从期货端发起转账）；

B、法人投资者授权经办人员携带身份证原件及复印件到企业开户银行网点办理；

C、法人投资者授权经本人员携带身份证件原件及复印件到我司办理确认银行账户账号手续；

 

（五）若新的企业客户办理建行企业银期转账业务，可由营业部发起盖章流程，流程完全通过后，由总经办将盖好公章的《银期直通车业务协议书（机构投资者用）》寄往营业部，收到协议后，客户携带《银期直通车业务协议书（机构投资者用）》及《中国建设银行银期直通车业务开通申请表》到客户开户银行网点办理，（注：要申请允许从期货公司发起）。

 

（六）开通过程中需要提供瑞达期货在不同银行的机构代码：

银行	期货公司编号	操作代码	备注
建设银行	074202	2570	建行柜台、期货交易端可发起转账
工商银行	10140007	/	工行网银、期货交易端可发起转账
农业银行	00170000	/	期货交易端可发起转账
中国银行	00000017	7506	期货交易端可发起转账
交通银行	000087	/	交行网银、期货交易端可发起转账

 

四、 企业客户出入金规定

 

各营业部应鼓励企业客户办理企业银期转账业务，以便办理出入金和减少人工环节差错。

客户在办理企业银期业务之前，出入资金，我司相关经办人员要按照以下规定操作办理：

1、入金。客户通过转账方式入金到我司开立的客户保证金账户，必须准确填写客户全称、客户号等等，办妥之后，企业经办人员要将经银行盖章的进账单传真到我司财务部，财务部门认真核对进账单（目前仅能从上述五大行出入金以及是否与《期货经纪合同》备案的客户期货结算账户相符）后，确认资金到账后，方能将对应资金录入到客户期货账户中。

2、出金。客户应该由《期货经纪合同》中规定授权的相关经办人到我司办理出金手续，我司经办人员应严格审核客户经办人员证件及授权，并认真核对预留印鉴是否相符，无误后方可办理出金手续。

根据规定，企业客户资金从哪个账户入金，出金只能转回哪个账户。并且严禁出金到不能对应客户名称的账户中，更严禁出金到个人账户中。

 

五、 银期转账的使用

 

自然人或法人客户的资金转账均可通过瑞达期货金仕达网上交易系统或者各家银行的网上银行中银转账功能进行操作，以下是在瑞达期货金仕达网上交易系统中的转账操作说明，请看下图

 

 

 

六、 出入金规定说明

 

a)        投资者每天出金总资金量原则限制为100万元，每日出金次数为10次，每次出金限制为期货账号可转资金的80%，账户上需要保留50元的留底资金。

举例：某投资者期货账户上有可提金额100万元，第一次出金额为100万X80%=80万元，第二次出金额为（100-80）X80%=16万元，以此类推，直至资金剩下50元。如果客户需要出金金额大于100万元，请先与瑞达期货各营业部联系申请出金；

b)        若客户出金额度大于100万元，需提前一天填写《预约出金通知书》营业部申请

c)        若临时急需资金，可向营业部提出书面申请

 

七、 常见问题说明

 

a)        若临时急需资金，可向营业部提出书面申请